證監(jiān)會：新理財債基將不得預(yù)測收益率
記者昨日從滬上某基金公司獲悉，證監(jiān)會基金監(jiān)管部即日起受理基金公司理財債券基金產(chǎn)品募集申請。不過證監(jiān)會基金部日前還下發(fā)了《理財債券基金產(chǎn)品審核要點》，明文要求以后的理財債券基金禁止預(yù)測收益率。
本報記者 孫琪
首只理財基金“滿月”首戰(zhàn)跑贏定存
目前市場上的理財債基主要兩種，一種是固定組合類債基，該基金采取嚴格的買入持有到期策略，例如有華安月月鑫、季季鑫、雙月鑫；還有一種是單筆認申購基金份額固定期限鎖定持有的短期債基，例如匯添富理財30天、60天等。
6月11日，匯添富理財30天首個運作期到期日，正好“滿月”，其備受關(guān)注收益率也浮出水面。數(shù)據(jù)顯示，匯添富理財30天A的首個到期年化收益率達到4.022%，匯添富理財30天B則達到了4.302%。A、B兩類份額年化收益率均超過4%，超越了一年期定期存款和同期限的銀行理財產(chǎn)品，也基本超越了同期的貨幣基金平均水平，可謂初戰(zhàn)告捷。
而同期發(fā)行的華安月月鑫首個運作周期要到6月25日，預(yù)期收益率在3%至4%區(qū)間內(nèi)。
首批理財債基吸金有力
值得注意的是首批短期理財債基發(fā)售市場人氣高漲。
華安月月鑫首募規(guī)模為182.22億元，匯添富30天則吸金244.41億元，兩者合計超過400億元，而記者獲悉，匯添富上周五結(jié)束發(fā)行的60天短期理財產(chǎn)品也斬獲不小，募集規(guī)模在百億元以上。而目前在審批通道內(nèi)還有匯添富申報的理財14天債基、28天債基；光大保德信申報的添天益雙月理財債基。
眾多基金公司摩拳擦掌紛紛欲加入短期理財基金隊伍。為此有市場人士擔心，為了比拼預(yù)測收益率，基金公司之間可能引發(fā)為做高收益而放大風險。
證監(jiān)會基金監(jiān)管部明確
管理層顯然已經(jīng)注意到了這一點，日前一份《理財債券基金產(chǎn)品審核要點》已經(jīng)下發(fā)各基金公司。該文件明確在理財債基的審核過程中，將從特定的投資策略、估值方法、特定的信息披露、暫停基金運作的安排、基金的運營費用、開放期長度的設(shè)置、封閉期長度的設(shè)置、風險提示、風險應(yīng)對預(yù)案、監(jiān)管措施十方面把握審核要點。
文件明確表示，考慮到理財債券基金的投資管理相對簡單，其基金管理費、托管費及銷售服務(wù)費可以相應(yīng)降低。為規(guī)范理財債券基金的封閉運作期限安排，還規(guī)定固定組合類債基的封閉運作期限原則上應(yīng)為15天、45天和75天，或1個月、2個月和3個月，或半年及半年的整數(shù)倍。單筆認申購基金份額采用固定期限鎖定持有的短期債基，鎖定持有期限應(yīng)當在60天以內(nèi)。
此外，監(jiān)管層還禁止理財債基以參考收益率等形式預(yù)測收益率。
目前華安基金旗下三只理財債基發(fā)行時均告知預(yù)期收益，那么這些基金是否將受限制不能公告預(yù)期收益了呢？對此華安基金相關(guān)人士表示《理財債券基金產(chǎn)品審核要點》是6月11日下發(fā)，而其已發(fā)行理財債基是在文件之前通過審核，因此不受《審核要點》限制。
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